Faq’s

Jsem odměňován formou provize v případě, že společně zrealizujeme domluvené řešení – neplatíte mě tedy vy, ale společnost, se kterou spolupracuji.
Mou největší odměnou však je, když mě po dobré zkušenosti doporučíte dál.

Jasně, spoustu věcí si dnes zvládnete vyřídit sami, třeba na internetu nebo na pobočce. Jenže právě tam často vznikají nejdražší chyby. Klient si například sjednal nejlevnější povinné ručení a až při poruše zjistil, že nemá asistenční služby. Nebo šel do banky pro hypotéku, kde mu nikdo neměl čas opravdu vysvětlit, co všechno ho čeká – a chyběl mu někdo, kdo by stál na jeho straně.
Finanční poradce je váš průvodce, který vám pomůže dělat rozhodnutí s rozumem, ne pod tlakem. Ušetří vám čas, nervy i peníze – a hlavně, je vaší oporou.

To je skvělý začátek. Jen je dobré vědět, že práce bankéře má své hranice – zastupuje totiž jen jednu instituci a produkty spíše prodává, než by řešil Vaše reálné potřeby

Tam, kde práce bankéře končí, ta moje teprve začíná.
Neřeším jen jeden produkt, ale celý váš finanční obraz – příjmy, výdaje, cíle i rizika. Zkrátka pomáhám vám dávat všemu smysl v širším kontextu, ne jen v rámci jedné banky.

Rozumím, času není nikdy nazbyt a důležitá je oboustranná spokojenost. Proto se přizpůsobím vám – klidně po práci, večer nebo online.
Víc než polovina mých schůzek už dnes probíhá na dálku, bez ztráty osobního přístupu.

Zkrátka na otevírací hodiny nehraju 🙂 

Vaše osobní údaje jsou u mě v naprostém bezpečí. Nakládám s nimi v souladu se všemi platnými právními předpisy, zejména:

• Nařízením (EU) 2016/679 – GDPR,

• zákonem č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů,

• a dalšími souvisejícími normami v oblasti finančního poradenství.

Údaje využívám výhradně pro účely sjednání a správy finančních produktů nebo pro zasílání informací, ke kterým mi udělíte souhlas.
Vaše data nikdy nepředávám třetím stranám bez vašeho vědomí. Diskrétnost a důvěra jsou pro mě stejně důležité jako kvalitní poradenství.

Na prvním setkání se prostě poznáme – dáme si kafe a v klidu probereme vaši aktuální situaci.
Zajímá mě, co je pro vás v životě důležité, a podle toho hledám cesty, jak to smysluplně nastavit.
Rozhodně rovnou neuzavíráme žádné smlouvy – jde o setkání, které vám má přinést přehled a jasno.

Ideálně – na pořád. 🙂
Mou ambicí není uzavřít jednu smlouvu a zmizet, ale stát se vaším dlouhodobým partnerem ve financích.
Spolupráce se vyvíjí podle životních etap – když se mění práce, rodina, bydlení nebo cíle, přizpůsobíme tomu i váš finanční plán.
Jednoduše řečeno: jsem tu tak dlouho, jak dlouho vám moje práce dává smysl.

Rozhodně ne.
Díky spolupráci s partnerským poolem Efekta mám přístup k široké škále bank, pojišťoven i investičních společností napříč trhem.
Díky tomu můžu vždy vybírat řešení, které je pro vás skutečně na míru – ne to, které zrovna nabízí jedna konkrétní instituce.

Ideálně alespoň jednou ročně – podobně jako chodíme k zubaři:) .
Během roku se může změnit spousta věcí – příjmy, rodina, bydlení nebo cíle.
Pravidelná revize zajistí, že váš finanční plán zůstane aktuální, efektivní a bude pořád pracovat pro vás, ne proti vám.

Za mě mluví především spokojení klienti a jejich reference.
Ke každému přistupuji osobně – odpovídám rychle, jsem dostupný a nikdy nenechávám klienta ve štychu.
Jsem tak trochu „finanční pomocník do kapsy“ – pomáhám řešit i to, co jiní poradci často neřeší.
Například hlídám výročí smluv, přepočty sazeb, asistuji při pojistných událostech a dohlížím, aby vše opravdu fungovalo tak, jak má.